Contro le frodi sulle carte di credito: FraudNet

Il sistema di prevenzione delle frodi sulle carte di credito, indicato dal progetto legislativo Europeo, prevede un sistema permanente di condivisione dei dati e delle informazioni riguardanti le frodi compiute attraverso le carte di credito e di debito ma per monitorare il fenomeno delle truffe è necessario che gli enti coinvolti adempiano al progetto. FraudNet si propone quale mezzo di valutazione e osservazione, al fine permettere alle società che partecipano al sistema di prevenzione di autotulelarsi.

Dal 10 Febbraio 2008 tutti coloro che emettono strumenti di pagamento sostitutivi del contante (carte di credito e di debito) e che coordinano reti commerciali come le Banche, le Società e gli Intermediari Finanziari devono trasferire all’UCAMP (l'Ufficio centrale antifrode dei mezzi di pagamento del Dipartimento del Tesoro del Ministero dell’Economia e delle Finanze) preposto al monitoraggio dell’Euro e delle Frodi, tutte le segnalazioni utili riguardanti gli usi sospetti delle carte e proprio per adempiere alle norme relative alle segnalazioni antifrode, Infracom propone FraudNet quale sistema che consenta sia l’adempimento delle segnalazioni previsto dall’UCAMP quale strumento di supporto per la prevenzione delle frodi sulle carte di pagamento.

Il sistema sarà costantemente arricchito dalle segnalazioni relative alle operazioni sospette che le società dovranno fornire. Queste “informazioni” raccolte saranno quindi rese disponibili per i sistemi di controllo delle società aderenti, allargando il livello di conoscenza e di informazione di tutti.

FraudNet serve alle Società interessate per comunicare direttamente con UCAMP attraverso la trasmissione delle segnalazioni che distingue in moduli operativi divisi per soggetto colpito: un primo modulo per i titolari di reti commerciali (coloro che accettano le carte di pagamento), un secondo modulo per le società che emettono carte, un terzo modulo per le società che gestiscono presidi ATM.