La guida completa sulle carte di credito.

Il sistema comunitario di monitoraggio dell'Euro in Italia è rappresentato dall'UCAMP - Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento del Dipartimento del Tesoro del Ministero dell’Economia e delle Finanze che, coordinando tutti gli organi competenti, ha la funzione di raccogliere e condividere i dati che permettono di contenere il fenomeno delle frodi.

Frodi

Il cittadino e il mondo bancario delle società emittenti vengono tutelati attraverso un esame strategico dell’intero fenomeno, infatti l'UCAMP si occupa sia delle fordi attuate mediante clonazione e uso illecito delle carte di pagamento, sia della falsificazione delle banconote e delle monete, sia del Financial Identity Theft, ecc. attuando un sistema di prevenzione.

Strumenti

Questa analisi strategica delle informazioni archiviate consente di analizzare costantemente l'impatto del fenomeno sul sistema economico e finanziario, così da poterlo frenare. L'intero settore finanziario, attingendo ad alcune informazioni, in possesso di Amministrazioni ed Enti pubblici, può verificare, in tempo reale, i dati forniti dagli utilizzatori dei mezzi di pagamento. In particolare per le carte di pagamento la strategia si fonda sulla realizzazione di un forum permanente nel quale i più grandi esperti nel settore delle frodi avranno funzioni di indirizzo e di analisi e sulla realizzazione di un archivio informatizzato che coordinerà tutte le società che emettono carte di credito, permettendo la consultazione nonchè la condivisione, istantanea, dei dati sensibili sui casi sospetti riguardanti esercizi commerciali, operazioni con transazioni a rischio, le transazioni non riconosciute dai titolari, i punti di vendita revocati, punti di vendita riconvenzionati ecc. Una totale collaborazione tra il settore bancario-creditizio e l'intero comparto Pubblico, può garantire la costruzione di una banca dati attraverso cui riscontrare ed autenticare i dati inviati dai clienti e dagli esercenti.

Competenze

Sul piano amministrativo la legge 17 agosto 2005, n. 166, prevede l'“Istituzione di un sistema di prevenzione dalle frodi sulle carte di pagamento” e in Italia l’UCAMP esercita tali compiti istituzionali esercitando le funzioni di competenza statale in materia di prevenzione delle frodi sui mezzi di pagamento e sugli strumenti deputati all’erogazione del credito al consumo.